Что проверяет служба безопасности при оформлении кредита
Персональные данные
Идентификационные документы (паспорт, водительские права и т.д.)
Регистрацию по месту жительства или пребывания
ИНН, СНИЛС
Семейное положение
Образование, профессия, место работы
Финансовое положение
Источники дохода и их стабильность
Справки о доходах (2-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по счету)
Имеющиеся кредиты и обязательства
Кредитная история
Залоговое имущество (если предусмотрено)
Право собственности на предоставляемое имущество
Состояние и оценка имущества
Наличие обременений (ипотека, залог)
Риски
Наличие судимостей или серьезных правонарушений
Сомнительная деловая репутация
Связь с лицами, имеющими негативную кредитную историю
Несоответствие предоставленной информации или сомнения в ее достоверности
Другие факторы, которые могут рассматриваться
Возраст и трудоспособность заемщика
Наличие поручителей или созаемщиков
Цели получения кредита
Срок и сумма кредита
Методы проверки
Проверка документов и запросы в официальные органы
Анализ банковских данных и кредитной истории
Оценка залогового имущества
Собеседование с заемщиком и его представителями
Проверка достоверности предоставляемой информации путем контактов с работодателем, родственниками и т.д.
