mrnews Мошеннические способы оформления кредитов
1. Подделка документов
Использование фальшивых удостоверений личности, паспортов или трудовых книжек.
Создание фальшивых справок о доходах или занятости.
2. Кража личной информации
Несанкционированный доступ к учетным записям или устройствам, содержащим конфиденциальную финансовую информацию.
Фишинг-электронные письма или сообщения, выдающие себя за законные учреждения и требующие личные данные.
3. Соучастие сотрудников банка
Сотрудники банка, содействующие мошенничеству, например, выдавая кредиты без проверки личности или платежеспособности.
4. Кредитное мошенничество
Использование поддельных или украденных кредитных карт для совершения покупок или снятия наличных.
Открытие новых кредитных линий под чужими именами или использование поддельных документов для подтверждения дохода и занятости.
5. Схемы отмывания денег
Получение кредитов под вымышленными именами или с использованием подставных компаний.
Использование кредитных средств для покупки активов, которые затем отмываются и используются для финансирования незаконной деятельности.
6. Схемы пирамид
Мошенники предлагают высокие процентные ставки по кредитам или инвестициям при условии, что заемщик привлечет новых людей в схему.
Заемщики часто получают первоначальный небольшой доход, но затемСхема дает сбой, оставляя большинство участников с непогашенными долгами.
7. Бесплатные кредиты
Мошенники обещают предоставить кредиты без каких-либо условий или проверок личности.
В действительности часто требуют авансовые платежи или другие формы мошенничества.
8. Банковский троян
Программное обеспечение, устанавливаемое на компьютере заемщика, которое крадет конфиденциальную финансовую информацию и позволяет мошенникам подделывать документы и переводить средства.
9. Повторные кредиты
Мошенники получают несколько кредитов от разных кредиторов, используя разные документы и личности.
Они часто используют средства для погашения первоначальных кредитов, создавая впечатление платежеспособности, а затем объявляют дефолт по всем кредитам.
10. Мошенничество с ипотечными кредитами
Использование поддельных сведений о квалификации или активах для получения ипотечного кредита.
Приобретение домов на имя третьих лиц или использование подставных компаний для сокрытия истинных владельцев.
