mrnews Схема обмана с кредитными картами
1. Получение информации о кредитной карте
Кража или покупка украденных кредитных карт
Фишинг или другие методы социальной инженерии
Установка скиммеров на банкоматах или терминалах оплаты
2. Использование украденных данных о кредитной карте
Покупки онлайн или по телефону
Снятие наличных в банкоматах
Перевод на другие счета
3. Монетизация украденных средств
Перепродажа украденных товаров
Вывод средств через подставные компании или лиц
Отмывание денег через казино или другие сомнительные предприятия
Схема отмывания денег с помощью кредитных карт
1. Создание подставных компаний или лиц
Создание поддельных документов и банковских счетов
Регистрация компаний в юрисдикциях с низким уровнем регулирования
2. Покупки с использованием украденных кредитных карт
Покупка товаров или услуг у подставных компаний
Использование украденных кредитных карт на законных предприятиях, чтобы придать легитимность транзакциям
3. Получение средств
Продажа товаров или услуг, купленных на украденные кредитные карты
Вывод средств с банковских счетов подставных компаний
4. Отмывание денег
Накопление средств на банковских счетах в разных юрисдикциях
Перевод средств между различными счетами
Инвестирование средств в законные активы, чтобы скрыть их происхождение
Схема клонирования кредитных карт
1. Копирование данных кредитной карты
Использование ручных или электронных устройств для копирования данных с кредитных карт
Получение доступа к базам данных ритейлеров или финансовых учреждений
2. Создание поддельных кредитных карт
Использование украденных данных для создания поддельных кредитных карт
Использование законных, но скомпрометированных кредитных карт
3. Использование поддельных кредитных карт
Покупки товаров или услуг в магазинах или онлайн
Снятие наличных в банкоматах
4. Монетизация украденных средств
Перепродажа украденных товаров
Вывод средств через подставные компании или лиц
Отмывание денег через казино или другие сомнительные предприятия
